Практична робота 4. Контроль за проведенням страхової діяльності

1 Контрольні запитання

1. В чому полягає необхідність державного контролю за страховим ринком?
2. Які державні органи контролюють страхову діяльність в Україні?
3. Опишіть механізм контролю за діяльністю страхових компаній
4. Які органи регулюють страхову діяльність в Україні?
5. Опишіть процедуру отримання ліцензії страховими компаніями.

2 Завдання для самостійної роботи

1. Порядок створення, функціонування та ліквідації страхових компаній у формі акціонерних товариств.
Порядок створення та функціонування страхових компаній у формі товариств із додатковою відповідальністю, повних та командитних товариств.
2. Ресурси страхової компанії.
Принципи діяльності кептивних страхових компаній. Недоліки та переваги кептивів. Принципи діяльності товариств взаємного страхування, спільні та відмінні риси порівняно з діяльністю інших страхових компаній
3. Порядок реєстрації страхових компаній.
4. Роль державних органів з регулювання страхової діяльності в реалізації Програми розвитку страхового ринку України.
5. Державний контроль за регулюванням фінансової стійкості страховика.
6. Напрями вдосконалення державної політики в галузі страхування.
7. Завдання та функції Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України.
8. Наведіть приклади ліквідації страховиків та дайте коротку характеристику причин їх ліквідації.
9. Проаналізуйте статут страховика (будь-якої організаційно-правової форми).
10. Наведіть випадки відмови у видачі ліцензії.

3 Теми рефератів

1.   Топ-10 українських страхових компаній (2-3 доповідача)

2. Державна комісія з регулювання ринку фінансових послуг України та перспективи її діяльності

3. Як створити страхову компанію: поради та вимоги законодавства 

4 Ситуаційні завдання

Завдання 1 Державна комісія з регулювання ринків фінан-сових послуг України є центральним органом виконавчої влади зі спеціальним статусом. Які з нижченаведених завдань у межах своєї компетенції виконує Комісія:
• веде єдиний Державний реєстр страховиків (перестраховиків);
• встановлює перелік посередницьких послуг у страхуванні та перестрахуванні;
• визначає порядок реєстрації страхових та перестрахових брокерів і веде Державний реєстр страхових та перестрахових бро¬керів, видає свідоцтва про включення страхових та перестрахо¬вих брокерів до цього реєстру;
• визначає порядок формування статутного фонду страхо-вика цінними паперами, що випускаються державою, за їх номі-нальною вартістю;
• затверджує положення про централізовані страхові резервні фонди;
• встановлює обсяги страхових зобов'язань залежно від видів договорів страхування життя, а також мінімальні строки дії дого¬ворів страхування життя;
• визначає порядок та умови ведення персоніфікованого (індивідуального) обліку договорів страхування життя;
• встановлює за погодженням з Національним банком України розміри кредитів, порядок та умови їх видачі страхувальни¬кам, які уклали договори страхування життя;
• встановлює кваліфікаційні вимоги до осіб, які можуть зай-матися актуарними розрахунками, видає їм відповідні свідоцтва, здійснює організаційно-методичне забезпечення проведення актуарних розрахунків;
• визначає характеристики і класифікаційні ознаки видів добровільного страхування;
• реєструє при видачі ліцензії на право здійснення відповід-ного виду страхування правила страхування для такого виду, прий¬няті страховиком, а також зміни та/або доповнення до цих правил;
• погоджує встановлення Моторним (транспортним) стра-ховим бюро єдиного зразка страхових свідоцтв, які є формою договору обов'язкового страхування цивільної відповідальності власників транспортних засобів;
• здійснює контроль за платоспроможністю страховиків відпо¬відно до взятих ними страхових зобов'язань перед страхувальниками;
• встановлює особливості із забезпечення правонаступництва щодо укладання договорів страхування у разі реорганізації стра¬ховика.
Продовжити, якими ще правами наділена Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України, наведений нижче перелік:
• вимагати під час реєстрації фінансових установ і ліцензуван¬ня '«діяльності документи, визначені законодавством України;
• встановлювати порядок і формування ведення обліку до-говорів страхування і вимог страхувальників щодо виплати стра¬хової суми або страхового відшкодування;
• проводити перевірки, серед них тематичні та зустрічні, щодо правильності застосування страховиками законо¬давства України про страхову діяльність і достовірності їх звітності за показниками, що характеризують виконання договорів стра-хування;
• досліджувати дані про клієнта фінансової установи лише з метою виконання завдань нагляду.
Завдання 2 На основі аналізу Положення «Про здійснення фінансового моніторингу фінансовими установами», яке розроб-лене відповідно до Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом», дайте відповіді на такі запитання:
1) на діяльність яких фінансових установ поширюються ви-моги зазначеного вище Положення?
2) які особливості організаційного забезпечення проведення первинного фінансового моніторингу в установах;
3) чи існує відповідальність за порушення вимог законодав-ства з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом.
Систематизуйте основні принципи розроблення та здійснення правил і програм фінансового моніторингу. Сформулюйте основні етапи виявлення операцій, що підлягають фінансовому моніто¬рингу.
Розкрийте порядок проведення перевірок фінансових уста-нов, за діяльністю яких здійснює нагляд Державна комісія з ре-гулювання ринків фінансових послуг в Україні, а також інших юридичних осіб, які за своїм статусом не є фінансовими устано-вами, але надають фінансові послуги на предмет дотримання ви-мог Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом».