4 Ситуаційні завдання

Завдання 1 Державна комісія з регулювання ринків фінан-сових послуг України є центральним органом виконавчої влади зі спеціальним статусом. Які з нижченаведених завдань у межах своєї компетенції виконує Комісія:
• веде єдиний Державний реєстр страховиків (перестраховиків);
• встановлює перелік посередницьких послуг у страхуванні та перестрахуванні;
• визначає порядок реєстрації страхових та перестрахових брокерів і веде Державний реєстр страхових та перестрахових бро¬керів, видає свідоцтва про включення страхових та перестрахо¬вих брокерів до цього реєстру;
• визначає порядок формування статутного фонду страхо-вика цінними паперами, що випускаються державою, за їх номі-нальною вартістю;
• затверджує положення про централізовані страхові резервні фонди;
• встановлює обсяги страхових зобов'язань залежно від видів договорів страхування життя, а також мінімальні строки дії дого¬ворів страхування життя;
• визначає порядок та умови ведення персоніфікованого (індивідуального) обліку договорів страхування життя;
• встановлює за погодженням з Національним банком України розміри кредитів, порядок та умови їх видачі страхувальни¬кам, які уклали договори страхування життя;
• встановлює кваліфікаційні вимоги до осіб, які можуть зай-матися актуарними розрахунками, видає їм відповідні свідоцтва, здійснює організаційно-методичне забезпечення проведення актуарних розрахунків;
• визначає характеристики і класифікаційні ознаки видів добровільного страхування;
• реєструє при видачі ліцензії на право здійснення відповід-ного виду страхування правила страхування для такого виду, прий¬няті страховиком, а також зміни та/або доповнення до цих правил;
• погоджує встановлення Моторним (транспортним) стра-ховим бюро єдиного зразка страхових свідоцтв, які є формою договору обов'язкового страхування цивільної відповідальності власників транспортних засобів;
• здійснює контроль за платоспроможністю страховиків відпо¬відно до взятих ними страхових зобов'язань перед страхувальниками;
• встановлює особливості із забезпечення правонаступництва щодо укладання договорів страхування у разі реорганізації стра¬ховика.
Продовжити, якими ще правами наділена Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України, наведений нижче перелік:
• вимагати під час реєстрації фінансових установ і ліцензуван¬ня '«діяльності документи, визначені законодавством України;
• встановлювати порядок і формування ведення обліку до-говорів страхування і вимог страхувальників щодо виплати стра¬хової суми або страхового відшкодування;
• проводити перевірки, серед них тематичні та зустрічні, щодо правильності застосування страховиками законо¬давства України про страхову діяльність і достовірності їх звітності за показниками, що характеризують виконання договорів стра-хування;
• досліджувати дані про клієнта фінансової установи лише з метою виконання завдань нагляду.
Завдання 2 На основі аналізу Положення «Про здійснення фінансового моніторингу фінансовими установами», яке розроб-лене відповідно до Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом», дайте відповіді на такі запитання:
1) на діяльність яких фінансових установ поширюються ви-моги зазначеного вище Положення?
2) які особливості організаційного забезпечення проведення первинного фінансового моніторингу в установах;
3) чи існує відповідальність за порушення вимог законодав-ства з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом.
Систематизуйте основні принципи розроблення та здійснення правил і програм фінансового моніторингу. Сформулюйте основні етапи виявлення операцій, що підлягають фінансовому моніто¬рингу.
Розкрийте порядок проведення перевірок фінансових уста-нов, за діяльністю яких здійснює нагляд Державна комісія з ре-гулювання ринків фінансових послуг в Україні, а також інших юридичних осіб, які за своїм статусом не є фінансовими устано-вами, але надають фінансові послуги на предмет дотримання ви-мог Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом».